长江养老陈林:深耕养老金融助力新质生产力发展

2024-07-11

  编者按:加快发展新质生产力,是实现我国经济和社会高质量发展的必然要求和应有之义。作为连接30万亿元长期资金与实体经济的重要桥梁,保险资管业在助力新质生产力发展方面可以发挥哪些积极作用?又有哪些实践?证券时报联合中国保险资产管理业协会推出“保险资管业助力新质生产力发展”系列专栏,专访大型保险资管机构掌舵人,请他们深入作答,本文为此专栏第五篇。

  高质量发展是新时代的硬道理,发展新质生产力则是推动高质量发展的内在要求和重要着力点。养老金融机构作为规模大、长久期的养老金管理者,如何结合自身定位积极服务新质生产力发展?

  近日, 长江养老保险股份有限公司(下称“长江养老”)党委书记、董事长陈林接受证券时报记者采访时表示,当今世界,全球科技创新进入空前密集活跃时期,新一轮科技革命和产业变革正在重构全球创新版图、重塑全球经济结构。作为国民经济的血脉,金融业全力投入新质生产力发展是重大政治责任和历史使命。养老金融机构可充分发挥自身优势,在加大科技资金投入、助力留住科技人才、加快自我创新转型上重点发力。

  “新质生产力的本质是创新驱动,核心是通过科技创新,培育战略性新兴产业,催生新产业、新模式、新动能。”陈林分析,战略性新兴产业往往资金投入大、研发周期长、成果转化慢、风险相对高,需要耐心资本投入。养老金、保险资金等长期资金规模大、期限长、稳定性高,恰恰是市场上优质、稀缺的耐心资本,能够为科技创新、先进制造、绿色发展等领域提供一定比例的长期稳定的金融活水。

  在陈林看来,资管行业可以通过投资管理和产品发行,为新质生产力企业提供全周期、多层次的资金支持。一是加强二级市场股权投资,持续引导养老金、保险资金通过新股配售、战略增发、场内交易等方式投资科创板、创业板上市公司股票;二是持续开发与产业发展需求相匹配的长期投资产品,并通过债权投资计划、股权投资计划等,为产业园区、功能区和科技基础设施提供资金支持;三是引导养老金、保险资金投资具有关键核心技术、市场潜力大、发展态势良好的科技型企业和面向科技型企业的创业投资基金、股权投资基金等。

  陈林介绍,长江养老持续发挥养老资产管理优势,加大对新质生产力的投资研究。公司形成了专门的赛道研究与股票工作小组机制,发行和投资了多只以科技产业聚集地、绿色生态、基础设施为主要标的的资管产品。同时,构建与新质生产力相适应的ESG投资管理体系,将相关因子纳入投资决策流程和产品研发体系。

  发展新质生产力离不开人才队伍的建设。“新质生产力的基本内涵是劳动者、劳动资料、劳动对象及其优化组合的跃升。”陈林表示,发展新质生产力,需坚持人才优先,以新型生产关系做保障。当前,高技术和高技能人才是推动新兴技术转化为现实应用的关键,也是保持新质生产力迭代升级的支撑。随着我国人口老龄化发展,在宏观层面,需要为各类人才创造良好的发展环境;在微观层面,各类组织尤其是人才密集的科技型企业、专精特新企业正在探索做好人才的育、引、留、用工作,不断提升核心竞争力。

  一方面,在“未富先老”的老龄化背景下,谁有效解决养老储备问题,谁就在人才竞争中赢得先机。养老金融机构可以当好政策落实者,积极推动人才年金发展,为各类人才解决养老后顾之忧,使其心无旁骛钻研业务。如上海临港新片区、苏州工业园区等率先发起的人才年金计划,就值得进一步在高新技术园区等推广,使第二支柱企业年金惠及更多高精尖人才,帮助地区和企业更好吸引和留住人才。

  另一方面,人才年金等第二支柱养老保险管理需要安全稳健、成本较低、收益较高的投资载体。养老金融机构可以当好产品供给者,提高年金管理服务质效。比如,长江养老积极为广大中小型、初创阶段的科技创新型企业提供建立企业年金的便利服务和做好养老金储备的投资管理工具。同时,公司依托自身在年金管理方面的经验优势,持续构建二三支柱联动、叠加健康养老服务的一揽子方案,着力搭建面向企业客户的个人养老金综合服务平台,通过联合中国太保集团旗下寿险、健康险、养老投资、杉泰科技等子公司,为各类人才提供覆盖养老金融产品、健康管理服务、养老生活规划的全场景养老金融增值服务,助力解决养老之忧。

  助力新质生产力发展,离不开自身能力的培育和锻造。陈林强调,资管行业既是新质生产力的助推者,更是新质生产力的创造者。大数据、信息技术、人工智能既在行业内拥有丰富的应用场景,更是行业发展亟需的技术支撑。养老金融机构只有通过深化科技创新,注重数字化、智能化技术应用,推动业务模式和服务方式的变革升级,才能更好地培育自身的新质生产力,持续为委托人和受益人创造良好的收益。

  具体而言,在投资端,可以持续建设体系化、系统化、智能化的投资管理体系。探索通过人工智能和大数据,强化资产配置的体系化、模型化研究,不断提高长期风险管控和识别能力,构建符合养老性质资金特点的资产配置模型;同时,将投资经理的个人能力通过数字化的手段转化融入公司系统化的能力,并借助金融科技手段寻找到更好资产,不断完善投研框架、投资逻辑,提升投资决策机制的科学性和效率。

  在客户端,紧紧依靠并全力加大金融科技投入,建设统一的数字化系统,搭建统一门户、接入统一入口,精准刻画客户画像,实现智能营销、智能投顾、智能客服,为客户提供千人千面的定制化服务和即时触达的良好体验,不断提升客户触达效率。还可以在差异化服务上下功夫,加大养老金供给和需求测算,为客户提供资产配置、风险保障、健康管理、养老服务的全链条支持。长江养老目前也已形成以新一代养老金运营管理平台、卓尔e+委托人服务平台、个人服务线上平台为代表的立体式数字化服务矩阵,持续为向上万家政府与机构客户和数百万受益人提供更优质的养老金融专业服务。

  “发展新质生产力,既是当下的时代命题,也是行业的共同责任,更是机构的立身之基。”陈林总结道,作为资管行业的一员,长江养老将全力践行金融服务实体经济的根本宗旨,积极服务国家养老战略,助力在资本市场中形成新质生产力的长坡厚雪,同时拿好“新质生产力”这张未来的入场券,为自身高质量发展注入不竭动能,为加快建设现代化产业体系提供有力金融支撑。

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